¿Qué documentos necesito para recaudar fondos?
No existe una regla fija sobre qué documentos se requieren para recaudar fondos con éxito. Algunos inversores preferirán planes de negocio tradicionales, mientras que otros estarán satisfechos con una propuesta más moderna. En cualquier caso, la impresión de competencia y profesionalismo que puedes generar al tener disponibles los distintos tipos de documentos puede ser muy importante.
Recuerda, nadie sabe realmente si tu negocio tendrá éxito en última instancia; tu tarea es convencer a los inversores de que pareces el tipo de emprendedor que debería tener éxito.
Esta sección ofrece consejos sobre todos los documentos que podrías necesitar en tu proceso de recaudación de fondos. (Los documentos necesarios para cerrar un acuerdo, como las hojas de términos y los acuerdos de accionistas, se abordan en una sección posterior). Las guías y plantillas de todos los documentos mencionados en AIN Learn pueden descargarse desde la sección de Documentos Útiles.
Los principales documentos que podrías necesitar en esta etapa de recaudación de fondos son:
¿Y si no tengo ningún documento?
Si no tienes ningún documento, no hay problema. Aunque es recomendable contar con varios documentos para transmitir una imagen de competencia, puedes avanzar sin tenerlos todos.
Así que, si no tienes ninguno, no dejes que eso te frene para comenzar tu recaudación de fondos. Si has decidido utilizar la plataforma de Angel Investment Network, el formulario de propuesta que completes para enviar tu propuesta servirá como tu primer “documento”. Luego podrás crear fácilmente una propuesta (Pitch Deck) y un resumen ejecutivo simples; incluso te ayudará a estructurar un plan de negocio más extenso.
La cuestión es que no hay motivo para sentirte limitado por la falta de documentos, por dos razones:
- No necesitas ninguno para comenzar, siguiendo una plantilla de propuesta;
- Con los recursos adecuados, no te llevará mucho tiempo ni esfuerzo producir documentos bien elaborados y atractivos para los inversores.
Además, no existe ninguna regla que dicte que necesitas documentos para recaudar dinero. Dicho esto, ¡no te recomendaría presentar tu negocio sin ningún material de respaldo!
¿Qué tan importante es el diseño?
Ya mencionamos la importancia de proyectar una imagen de competencia y profesionalismo; esta idea también debe reflejarse en tus documentos. Ya sea que estés haciendo crowdfunding, buscando inversión ángel o postulando a aceleradoras, la presentación visual es clave para crear una impresión positiva sobre tu potencial de éxito.
Recuerda, la gente sí juzga los libros por su portada. No significa que solo juzguen por ella, pero una buena primera impresión puede influir positivamente en cómo interpretan el contenido. No debe subestimarse la importancia de esto.
Considera las dos diapositivas siguientes. Ambas transmiten la misma información, pero ¿cuál te genera mayor confianza?
Ejemplo A:
Ejemplo B:
Así que debería quedar claro por qué el diseño es importante.
Pero, ¿cómo lograr un diseño de calidad para tu propuesta, especialmente si no cuentas con un diseñador interno?
Para comenzar, si dominas Microsoft PowerPoint (u otro software de presentaciones) y tienes buen ojo para el diseño, no tendrás problema. Si no, busca un amigo que pueda ayudarte.
Aquí tienes una lista de herramientas útiles para crear presentaciones de calidad:
- Canva (Gratis): software de diseño gráfico extremadamente sencillo. Tras un día de práctica, podrás obtener resultados profesionales. Es gratuito, salvo que elijas ciertos gráficos premium.
- Microsoft PowerPoint (Gratis) (obviamente)
- 99designs: ideal si puedes invertir un poco. Publica tu idea y especificaciones, y recibirás múltiples propuestas de diseñadores. Podrás elegir tu favorita y establecer una relación con el diseñador.
- Adobe Kuler (Gratis): herramienta útil y gratuita para combinar colores y crear una paleta armónica.
- Dribbble (Gratis): comunidad de diseñadores, excelente para inspirarte.
- Crowdspring: una alternativa a 99designs.
En cuanto a tu logotipo, a menos que tengas un amigo diseñador, probablemente necesites ayuda profesional. No es esencial para recaudar fondos, pero sí puede ayudarte.
Si decides crear un logotipo antes o durante tu proceso de recaudación, recuerda que no tiene que ser perfecto desde el inicio; es probable que evolucione a lo largo del tiempo. No es necesario gastar mucho en la primera versión, aunque un buen logotipo puede causar una excelente impresión.
Herramientas útiles para crear logotipos:
- 99designs: mismas ventajas mencionadas antes.
- Squarespace Free Logo (Gratis): herramienta simple y gratuita para crear logotipos.
1. Propuesta (Pitch Deck)
Tu propuesta puede considerarse como la principal herramienta en tu estrategia de recaudación de fondos; suele ser el primer documento que descargan los inversores potenciales en Angel Investment Network.
Tiene sentido: nadie leerá tu plan de negocio completo o intentará agendar una reunión sin antes estar convencido del valor de tu idea. Tu propuesta despertará su interés inicial y, si está bien estructurada y presentada, les proporcionará la información esencial. Si después de leerla siguen interesados, probablemente revisarán tu plan completo o solicitarán una reunión.
Por lo tanto, tu propuesta debería ser el primer documento en el que trabajes (al menos en materia de recaudación de fondos; si has llegado a este punto, probablemente ya cuentes con un plan de negocio básico).
La buena noticia es que las propuestas no son difíciles de elaborar ni requieren demasiado tiempo, siempre que tengas claro qué decir y cómo decirlo. Existen numerosos recursos en línea que pueden ayudarte.
Solo busca en Google “cómo hacer una propuesta” o términos similares y encontrarás múltiples plantillas y ejemplos.
Hemos revisado muchos y elaborado nuestra propia guía, que puedes descargar aquí.
2. Resumen Ejecutivo
Un resumen ejecutivo es una sinopsis de tu plan de negocio completo. Se asemeja a la propuesta en cuanto a su objetivo: captar el interés del inversor para que quiera conocer más o concertar una reunión contigo.
La diferencia es que suele tener menos atractivo visual y más texto que una propuesta, lo que te permite desarrollar mejor tus puntos clave. Su propósito es motivar al lector a profundizar y apreciar la oportunidad.
Para redactar tu resumen ejecutivo, deberás haber completado tu plan de negocio, ya que será una versión condensada. Su estructura seguirá la del plan, pero reducida a los puntos más relevantes e impactantes.
Nota: tu resumen ejecutivo no debe superar las 2 páginas.
Si buscas en Google “cómo escribir un resumen ejecutivo” encontrarás numerosos recursos y plantillas útiles. Aquí algunos destacados:
Buena introducción general - http://www.inc.com/guides/2010/09/how-to-write-an-executive-summary.html
Más información y ejemplos - http://articles.bplans.com/writing-an-executive-summary/
Guía paso a paso - http://www.wikihow.com/Write-an-Executive-Summary
3. Plan de Negocio
Una vez que hayas desarrollado tu idea inicial, el plan de negocio será el siguiente paso natural. Es un proceso estimulante que te ayuda a plasmar tu visión y comenzar tu camino emprendedor. Este documento servirá de base para todos los demás y será un trabajo en constante evolución, que deberás actualizar conforme tu empresa crezca.
El proceso de redacción de tu plan de negocio te ayudará a:
- Clarificar tu idea
- Detectar posibles problemas
- Definir tus objetivos
- Medir tus progresos
En resumen, tu plan de negocio es un documento detallado que describe tu empresa. Cubre todos los aspectos: estrategia, objetivos, la idea, marketing, etc. No solo es esencial para convencer a clientes, proveedores y socios, sino también para obtener inversión o financiamiento.
Internet es una excelente fuente de consejos para elaborar tu plan. Aunque cada plan varía según el tipo de negocio, la mayoría de las recomendaciones son aplicables a todos los casos.
Los siguientes enlaces ofrecen orientación, ejemplos y plantillas:
Consejos generales - https://www.entrepreneur.com/article/76140
Guía práctica - http://www.startupdonut.co.uk/startup/business-planning/writing-a-business-plan
Plantilla de plan de negocio recomendada - https://www.princes-trust.org.uk/help-for-young-people/tools-resources/business-tools/business-plans
4. Finanzas
La sección financiera forma parte de tu plan de negocio y encontrarás orientación dentro de esa misma sección. Sin embargo, merece una mención aparte.
Para muchas startups, la idea de “hacer sus finanzas” puede parecer absurda, especialmente si están en etapa conceptual y cualquier proyección sería hipotética. Es un punto válido, pero cuanto más conocimiento demuestres sobre la gestión financiera, más confianza generas en los inversores.
Por lo tanto, aunque las finanzas no sean determinantes en tu primera ronda de inversión, es importante familiarizarte con su estructura. Así, si te preguntan al presentar tu propuesta, podrás explicar por qué aún no has elaborado un documento financiero y demostrar que sabrás hacerlo cuando alcances los hitos adecuados.
5. NDA (Acuerdo de Confidencialidad)
¿Qué es?
Un NDA o Acuerdo de Confidencialidad (también conocido como Acuerdo de Divulgación Confidencial, Acuerdo de Información Propietaria o Acuerdo de Secreto) es un contrato legal entre dos o más partes mediante el cual se comprometen a no divulgar la información protegida por dicho acuerdo.
Este documento se utiliza para proteger información confidencial o secretos comerciales.
¿Lo necesito?
Puedes tener la mejor idea de negocio del mundo, pero para llevarla a la práctica necesitarás compartir información con otras partes: inversores, proveedores, contadores, abogados, bancos, agencias de marketing, etc.
Parte de esa información puede ser demasiado valiosa para compartir libremente, especialmente si forma parte de tu propiedad intelectual.
Si este es tu caso, podrías considerar solicitar a los inversores que firmen un NDA antes de revelar tu idea en detalle. También puedes realizar esta evaluación en gov.uk (si tu empresa está en el Reino Unido) para asegurarte de haber tomado las medidas adecuadas de protección.
Sin embargo, captar el interés de los inversores no es fácil, y pedir la firma de un NDA puede generar fricción o desmotivarlos. Por ello, mi consejo es que no lo solicites a menos que sea estrictamente necesario.
¿Dónde puedo obtener un NDA?
Lo más seguro es consultar con un abogado especializado en confidencialidad, quien podrá redactar un NDA adecuado para tu caso.
Alternativamente, puedes encontrar plantillas y ejemplos gratuitos en gov.uk